Информационное письмо Банка России от 15 июня 2017 г. N ИН-014-12/29«Об учете информации о случаях отказа от проведения операций, от заключения договора банковского счета(вклада), о случаях расторжения договора банковского счета(вклада) с клиентом, доведенной Банком России до поднадзорных организаций, при определении степени(уровня) риска клиента»
Положением Банка России от 20.07.2016 N 550-П«О порядке доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, отказа от заключения договора банковского счета(вклада) и(или) расторжения договора банковского счета(вклада) с клиентом» в соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона«О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»(далее — Федеральный закон N 115-ФЗ) установлен порядок доведения до сведения кредитных организаций и некредитных финансовых организаций информации о случаях отказа от проведения операций по основаниям, указанным в пункте 11 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ, отказа от заключения договора банковского счета(вклада), о случаях расторжения договора банковского счета(вклада) с клиентом по основаниям, указанным в пункте 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ(далее — информация об отказах). В соответствии с пунктом 13.3 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ кредитные организации и некредитные финансовые организации учитывают информацию об отказах при определении степени(уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации(отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а кредитные организации также при принятии решений об отказе от заключения договора банковского счета(вклада) или о расторжении договора банковского счета(вклада) с клиентом в соответствии с пунктом 5.2 статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ. Таким образом, информация об отказах не является в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ самостоятельным основанием для принятия кредитной организацией или некредитной финансовой организацией решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, а кредитной организацией также — об отказе от заключения договора банковского счета(вклада) или о расторжении договора банковского счета(вклада) с клиентом. Указанная информация учитывается при оценке степени(уровня) риска клиента в совокупности с иными факторами, влияющими на такую оценку в соответствии с Положением Банка России от 02.03.2012 N 375-П«О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», Положением Банка России от 15.12.2014 N 445-П«О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». С Федеральной службой по финансовому мониторингу(П.В. Ливадный) согласовано. Настоящее письмо подлежит опубликованию в«Вестнике Банка России» и размещению на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети«Интернет». Д.Г. Скобелкин
